换汇需谨慎!!提防换到黑钱!

好多小伙伴去换汇换到黑钱的,大家换汇要多注意,不要只盯着汇率看,要注意资金安全问题,以下是两个小伙伴的经历,他们有一个共同点,就是换汇时资金到账速度非常慢,并且都是被杀猪盘当做入款卡充值的,并且都涉及到了国内杀猪盘诈骗案件!
倒霉蛋1号涉案金额4万多,原因是有个女士在杀猪盘充值9万多,其中有一笔就是存入他的卡里了,之后那个受害人被骗后报警了,然后他就被传唤了








倒霉蛋2号,涉案金额好像是两三万,他撤回了,我没想起来截图,,涉及90多万的杀猪盘诈骗案,,恐怖






给大家一点小建议:

换汇金额较大时,最好让对方提供身份证或者护照信息,如果资金真的出现问题的话,可以向警方提供身份信息后脱险。如果对方不愿意提供的话,建议等遇到靠谱的人再换。
另外,换汇要注意自身安全,有一些上门换汇的,直接带着本地小菲持枪上门抢劫,很恐怖!!



给大家普及一下换汇相关的法律小常识

中国最高人民法院、最高人民检察院日前联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件适用法律若干问题的解释》
海外华人难免都会遇到兑换人民币的问题。比如从新加坡短期回国的朋友,只要在朋友圈里喊一声,把一定数量的新币用Paynow、Paylah或电子转账等方式付给朋友,朋友则通过支付宝和微信,把相应的人民币转给你,就能轻轻松松完成“换汇”。

这种常见的转账交易,如今是否已经触犯法律?或者说,朋友圈私下换汇,真的会被判刑吗?

答案是:通过友圈私下换汇,只要不是为了营利,数量不大,问题就不大。

该分析人士称,两高的这一法律解释,明确了倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,将以非法经营罪定罪处罚。

而明眼人马上就能看出两个问题:1、什么是变相买卖外汇?2、情节严重的界限是什么?
据悉,中国有关负责人对此作出详尽说明。首先,倒卖外汇行为是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。这种最常见的就是在中国各银行营业网点门前的外汇“黄牛党“。他们的方式简单粗暴,容易被调查取证,执法机构并不难对付。
第二种行为是变相买卖外汇。是指在形式上,不是人民币和外汇之间的直接买卖,而是采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换,实现货币价值转换的行为。

最常见的就是资金跨境兑付。即资金没有发生境内外物理流动,而是通过对账形式来实现“两地平衡”。目前多数地下钱庄就是用这种方式做资金跨境兑付。而这种方式隐蔽性强,调查取证不易,今后将是有关部门打击的重点。

那朋友圈换汇违法吗? 如果你在新加坡找人换钱,你付给对方一千新币,让对方将等面值的人民币通过支付宝或微信转给你,或转入你指定的国内收款账户。这在本质上也属于“变相买卖外汇”。 但分析人士指,通过这种方式完成的外汇交易,总额要达到500万人民币,或非法获利超过10万人民币,才会被定性为犯罪,罪名是非法经营罪。 不过分析人士提醒,要注意的是,虽然换汇500万不是个小数字,在相关解释明确指出,这是个累积数字,所以就算是小额换汇,累计次数很多也可能会“达标”。

一般人为了自用而换汇,不会涉及换汇获利。正常情况下,换汇总额500万人民币,普通人是很难达到的。所以平时在朋友圈换钱,只要不是在替地下钱庄“做业务”,是很难达到“入刑标准”的。

另外,该分析人士透露,中国对所有银行转账,支付宝,百度钱包,微信等转账方式都会进行监管。自2019年1月1日起,个人5万元以上交易、20万元以上的转账,都会受到大额可疑监控。 这项监控不仅包括银行账户收支情况、网络银行收支记录,还包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

换句话说,个人用支付宝或者微信购物消费超过5万元、转账金额达20万以上,都有可能被列入大额可疑交易监控。或许大家更应该小心这种大额消费可能带来的“麻烦”。 该分析人士也透露,根据中国方面规定,个人合法的换汇额度,目前依然是每人每年5万美元。
但换汇不可以用于在境外买房、炒股、买基金,也不能买分红型、返还型的保险。 那如果是留学生,每年学费及生活费大于五万美元怎么办? 据悉,对于“便利化额度之外的经常项目购汇”,凭有交易金额的真实性证明材料办理,不会存在任何障碍。需要提供的材料包括:本人因私护照及有效签证、境外学校录取通知书、学费证明或生活费用证明等。

 

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